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為構建同推進新型工業(yè)化相適應的金融體制，近日，中國人民銀行等7部門聯(lián)合印發(fā)的《關于金融支持新型工業(yè)化的指導意見》（以下簡稱《意見》）明確，到2027年，支持制造業(yè)高端化智能化綠色化發(fā)展的金融體系基本成熟，產(chǎn)品更加豐富，貸款、債券、股權、保險等各類金融工具在有效防范交叉性金融風險前提下聯(lián)動銜接更加緊密，服務適配性有效增強。

金融在支持新型工業(yè)化進程中扮演著至關重要的角色，通過資金供給、風險管理和資源配置等功能，為工業(yè)領域的科技創(chuàng)新、綠色轉型、智能化升級和產(chǎn)業(yè)鏈韌性提供不可或缺的支持和服務。

《意見》對照新型工業(yè)化重點領域，明確發(fā)展科技金融、綠色金融、數(shù)字金融等五篇大文章，深化基于“數(shù)據(jù)信用”和“物的信用”的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務模式，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉型升級和培育壯大新興產(chǎn)業(yè)。

近年來，金融業(yè)加大了對制造業(yè)的支持和服務力度，成效逐步顯現(xiàn)。數(shù)據(jù)顯示，6月末，我國制造業(yè)中長期貸款余額同比增長8.7%，高于各項貸款增速。

業(yè)內(nèi)人士表示，金融支持新型工業(yè)化，應重點聚焦重點領域和薄弱，更加精準地發(fā)力。例如，在科技和綠色金融方面，建議發(fā)展投貸聯(lián)動，為集成電路、人工智能、生物制造等前沿科技創(chuàng)新領域的提供股權、債券融資；發(fā)展知識產(chǎn)權質押融資，允許企業(yè)以專利、商標等作為質押物獲得貸款；用好科創(chuàng)板、北交所，推動更多科技型企業(yè)上市融資；用好碳減排支持工具等資金，提高綠色信貸規(guī)模，對鋼鐵、化工等高碳行業(yè)技改項目提供低息貸款；進一步優(yōu)化債券市場環(huán)節(jié)，支持新能源裝備制造商發(fā)行綠色債券獲得融資。

上海金融與發(fā)展實驗室首席專家、主任曾剛表示，針對新型工業(yè)化重點領域，可擴容再貸款、再貼現(xiàn)、重點專項普惠融資規(guī)模，完善用好科技創(chuàng)新再貸款、“碳減排支持工具”等現(xiàn)有政策。同時，深化基于“數(shù)據(jù)信用”和“物的信用”的產(chǎn)業(yè)金融服務模式落地應用，可有效破解中小企業(yè)“無抵押、難授信”困境。

與此同時，金融支持新型工業(yè)化，離不開各類金融工具的聯(lián)動配合。《意見》提出，推動銀行、保險、證券、基金、融資擔保機構、金融資產(chǎn)管理公司等在防范交叉性金融風險、保障客戶隱私的前提下，加強信息共享和業(yè)務合作。支持金融控股公司整合集團內(nèi)各類金融資源，為企業(yè)提供綜合性金融服務。鼓勵保險機構、銀行理財子公司、金融租賃公司和融資租賃公司在風險可控、商業(yè)自愿前提下，通過股權、債券、私募基金、融資租賃等形式，為先進制造業(yè)發(fā)展提供長期穩(wěn)定資金支持。

業(yè)內(nèi)人士認為，金融支持新型工業(yè)化，從直接融資看，要大力發(fā)展資本市場，提高直接融資比例。從間接融資看，要進一步提高中長期信貸、信用貸款和首貸比重。

“建議進一步完善股票發(fā)行和再融資制度，提高企業(yè)在資本市場募集資金的能力；優(yōu)先支持符合條件的制造業(yè)中小企業(yè)上市，擴大中小企業(yè)股權融資和債權融資規(guī)模，拓寬企業(yè)多元化融資渠道；發(fā)揮保險風險保障功能，構建‘政府+保險+企業(yè)’合作模式，創(chuàng)新新型工業(yè)化需求的保險產(chǎn)品。”招聯(lián)首席研究員董希淼表示，要創(chuàng)新中長期信貸產(chǎn)品，優(yōu)化制造業(yè)企業(yè)債務期限結構；將商標、專利等授信依據(jù)，開發(fā)更多信用貸款產(chǎn)品，滿足中小制造業(yè)企業(yè)需求；加快發(fā)展供應鏈金融，推動產(chǎn)業(yè)鏈條上下游企業(yè)之間協(xié)同合作。

業(yè)內(nèi)人士表示，下一階段，建議加快構建產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融體系，推動工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺與金融系統(tǒng)數(shù)據(jù)互通；發(fā)展產(chǎn)業(yè)并購基金，支持龍頭企業(yè)收購，整合產(chǎn)業(yè)鏈。在此基礎上，推動金融對新型工業(yè)化的支持，實現(xiàn)“資金供給多元化、風險管理精細化、服務場景生態(tài)化、政策引導精準化”協(xié)同發(fā)展，通過金融供給側改革與產(chǎn)業(yè)轉型升級深度耦合，實現(xiàn)“科技—金融—產(chǎn)業(yè)”良性循環(huán)，助力建設制造強國。